太原市公安局杏花岭分局打掉5个流窜作案的虚假贷款诈骗团伙抓获犯罪嫌疑人50名涉案金额近千万元全球时讯

2023-05-24 17:55:31 财会信报

本报记者高洁2023年以来，山西省太原公安局杏花岭分局党委紧密结合公安工作实际，在“全力打造法治化营商环境专项行动”中，牢牢抓住主责主业，对侵犯小微企业主合法权益的违法犯罪行为发起凌厉攻势。今年3月至5月以来，在分局党委的统一指挥调度下，经侦大队、三桥责任区刑警队、职工新村责任区刑警队、涧河责任区刑警队、杏花岭责任区刑警队分别行动、各个击破，连续打掉5个在全国流窜作案、针对小微企业主进行虚假贷款诈骗的犯罪团伙，破获系列诈骗案件，现已抓获犯罪嫌疑人50名，查明涉案金额近千万元，涉及受害小微企业主380余人。

【资料图】

2023年3月10日，经侦大队南下福建福州、广西来宾打掉以唐某(29岁，四川绵阳人)、张某(在逃)为首的诈骗团伙，抓获团伙成员9名。该团伙于2022年3月至2022年8月，在我市成立一家商务咨询有限公司，对外谎称办理贷款审核宽松、高额低息且无须抵押担保，共骗取200余人440余万元。

2023年3月11日，三桥责任区刑警队打掉以吴某(30岁，湖北武汉人)、李某(30岁，湖北武汉人)等人为首的诈骗团伙，抓获团伙成员12名。该团伙于2022年6月至2022年12月，在我市先后成立两家商务服务有限公司，对外谎称办理贷款审核宽松、高额低息且无须抵押担保，共骗取60余人120余万元。

2023年3月21日，职工新村责任区刑警队打掉以何某(29岁，四川绵阳人)、罗某(在逃)为首的诈骗团伙，抓获团伙成员9名。2022年8月至2023年2月，该团伙在我市先后成立两家商务咨询有限公司，对外谎称办理贷款审核宽松、高额低息且无须抵押担保，共骗取60余人120余万元。

2023年4月20日，涧河责任区刑警队南下江西赣州，一举打掉以朱某(22岁，江西上饶人)、胡某(19岁，江西新余人)等为首的诈骗团伙，抓获团伙成员18名。2022年8月至2023年4月，朱某、胡某先后在我市和江西赣州成立两家商务服务有限公司，对外谎称办理贷款审核宽松、高额低息且无须抵押担保，共骗取40余人100余万元。

2023年5月19日，杏花岭责任区刑警队远赴江西南昌，将涉嫌虚假贷款诈骗的熊某(男，27岁，江西南昌人)、汤某(女，29岁，湖北武汉人)抓获。2022年7月至9月，熊某、何某(在逃)、汤某在我市成立一家商务服务有限公司，对外谎称办理贷款审核宽松、高额低息且无须抵押担保，共骗取20余人60余万元。

部分嫌疑人

部分作案工具

在系列虚假贷款诈骗案件的侦办中，公安机关发现此类诈骗有以下共同特点：

一、诈骗套路。上述团伙披着商务咨询服务公司的外衣，从企业信息查询类APP上获取本省企业相关人员联系方式等信息，对其谎称获得多家银行授权、是银行指定的合作担保机构，可为小微企业主提供贷款居间服务，骗取有资金需求的企业主缴纳高额居间服务费。事实上，上述5个团伙从未获得任何银行的授权和委托，未与任何银行有过业务接洽，也从未办理过一笔贷款。

二、组织分工。上述团伙中，公司经理下设业务部、财务部、金融部等部门。经理实际操控公司运作，业务员根据经理制定的“话术”向小微企业主推广“业务”，业务经理对有贷款需求的企业主实施诈骗、签订“居间服务合同”，财务部收取“居间服务费”。诈骗得手后，金融部冒充银行“电话回访”客户贷款情况，为团伙继续犯罪、携款逃窜争取时间。团伙犯罪所得通过刷卡、移动支付等全部流入经理、个别业务经理等团伙主要成员个人账户，扣除公司运行成本后全部用于个人消费。

三、流窜作案。在团伙主要成员的操控下，此类公司的“平均寿命”在4-6个月左右，届时他们会关闭公司，流窜至其他地区或省份重新注册公司继续作案。

目前，5个犯罪团伙中已有33名犯罪嫌疑人被杏花岭区人民检察院依法批准逮捕，3人被依法刑拘，14人被依法取保候审，其余涉案嫌疑人正在紧张抓捕，案件仍在深挖中。

警方提示：无论是个人或企业，如有资金需求，请通过正规金融机构申请贷款，不要轻信任何审核宽松、低息高额、无需抵押的承诺，对先付费、后放款的要求保持高度警惕，谨防造成不必要的资金损失。